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Gestión de Operaciones Fraudulentas

Los principales fraudes en el ámbito de consumo están relacionados con el crédito y la financiación.El alto coste de gestión que puede suponer para las empresas que lo padecen la persecución de este tipo de fraude y la dificultad para la obtención de resultados que justifiquen esa inversión en recursos, hace que en demasiadas ocasiones la comisión del delito quede impune.

• La consecuencia inmediata de esta falta de acecho al fraude, es que hoy en día, por ejemplo, no esté mal visto falsificar documentos a la hora de obtener financiación, y que entre los propios vendedores de bienes de consumo no sea extraño encontrar quien en aras de obtener una comisión, fomente este tipo de conductas.
• Nuestra experiencia en gestión de cobro de impagados, nos demuestra que cada vez es mayor el número de operaciones obtenidas de forma fraudulenta, bien mediante la falsificación de los documentos aportados para la solicitud de financiación, bien mediante el robo o suplantación de la identidad de quien figura como solicitante.La constatación de esta realidad, y nuestro afán por ofrecer a nuestros clientes un servicio integral de recuperaciones de máxima calidad, siempre orientado a la satisfacción de sus necesidades, nos ha llevado a incluir en nuestra oferta un producto de gestión de operaciones fraudulentas, claramente orientado a la recuperación de la deuda, que a la vez contribuya a frenar la sensación de impunidad antes descrita mediante el acoso constante a quienes cometen este tipo de fraudes.
• Este servicio comprende el estudio, análisis y gestión extrajudicial y judicial de aquellos expedientes en los que se haya detectado la existencia de una actuación fraudulenta, de tal forma que todos ellos sean denunciados ante los tribunales, pero sin abandonar en ningún caso las gestiones tendentes al cobro de la deuda, bien mediante pago, bien mediante la recuperación del bien financiado.

Gestiones tendentes a la persecución del delito.

• Análisis documentación a efectos de decidir modo de incoar la acción penal (denuncia / querella).
• Envío de carta anunciando presentación de denuncia/querella.
• Redacción y presentación de denuncia/querella en el Juzgado competente.
• Ratificación denuncia/querella.
• Escrito de calificación.
• Asistencia a Juicio en calidad de testigo, representante legal, acusación particular, cuando proceda
• Gestiones tendentes a la recuperación de la deuda.
• Localización de los distintos implicados en la comisión del fraude.
• Presión telefónica continua sobre los implicados en la comisión del fraude.
• Gestiones extrajudiciales tendentes a la recuperación del bien financiado.
• Realización de cuantas actuaciones sean precisas para la obtención de la documentación necesaria para la transferencia del bien financiado cuando este se haya conseguido recuperar.
• Interlocución con organismos policiales y judiciales cuando sea necesario.